Krypto-Steuern – UK (2026): Regeln, Steuersatz und Fristen

Die wichtigsten Steuerregeln für Krypto von Privatanlegern (UK), in einfacher Sprache, mit den offiziellen Quellen.

Geprüft November 2026Information, keine Steuerberatung

18% / 24%

Basis- / höherer Satz

£3,000

steuerfreier Nettogewinn pro Jahr

30 Tage

in dieser Frist zurückgekauft: zuerst dem Verkauf zugeordnet

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Die Regeln

Die Regeln in UK kurz erklärt

Geprüft November 2026

Was besteuert wird: Krypto gegen Geld verkaufen, eine Krypto gegen eine andere tauschen (auch Stablecoins), mit Krypto bezahlen und Krypto verschenken (außer an Ehe- oder Lebenspartner). Staking und andere Belohnungen sind Einkommen.
Steuersatz: Capital Gains Tax: 18 % im Basisband, 24 % darüber. Belohnungen: dein normaler Einkommensteuersatz.
Steuerfrei: Die ersten £3.000 Nettogewinn pro Steuerjahr. Coins zwischen deinen eigenen Wallets und Börsen verschieben. Verluste kannst du mit Gewinnen verrechnen, sobald du sie gemeldet hast.
Haltedauer: Keine Haltefrist. Der Kaufpreis folgt der Zuordnungsreihenfolge: selber Tag, dann die nächsten 30 Tage, dann der Durchschnittspreis des Pools (Section 104), pro Token über alle deine Börsen und Wallets.
Wo angeben: Self Assessment (Seiten zu Veräußerungsgewinnen, mit Krypto-Abschnitt) oder der Echtzeit-Service für Capital Gains Tax von HMRC. Melde Gewinne über dem Freibetrag; prüf auch, ob du melden musst, wenn deine Verkäufe insgesamt £50.000 übersteigen.
Wichtige Termine: Steuerjahr 6. April bis 5. April. Online-Erklärung (Self Assessment) und Zahlung bis zum 31. Januar nach dem Steuerjahr. Verluste musst du innerhalb von 4 Jahren geltend machen.

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Wie viel würdest du zahlen?

Erhalten für die 2026 verkauften Coins£Was diese Coins dich gekostet haben£

Nettogewinn 2026	£25.000
Freibetrag	− £3.000
Steuerpflichtiger Teil	£22.000
Steuer zu 24%	£5.280

Zum höheren Satz (24 %). Innerhalb der Basisstufe sind es 18 %. Ein vereinfachtes Beispiel. Deine eigene Situation kann anders sein.

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FAQ

Häufige Fragen

Was wird bei Krypto besteuert (UK)?

Krypto gegen Geld verkaufen, eine Krypto gegen eine andere tauschen (auch Stablecoins), mit Krypto bezahlen und Krypto verschenken (außer an Ehe- oder Lebenspartner). Staking und andere Belohnungen sind Einkommen.

Wie viel Steuer zahlst du auf Krypto (UK)?

Capital Gains Tax: 18 % im Basisband, 24 % darüber. Belohnungen: dein normaler Einkommensteuersatz.

Was ist steuerfrei?

Die ersten £3.000 Nettogewinn pro Steuerjahr. Coins zwischen deinen eigenen Wallets und Börsen verschieben. Verluste kannst du mit Gewinnen verrechnen, sobald du sie gemeldet hast.

Spielt die Haltedauer eine Rolle?

Keine Haltefrist. Der Kaufpreis folgt der Zuordnungsreihenfolge: selber Tag, dann die nächsten 30 Tage, dann der Durchschnittspreis des Pools (Section 104), pro Token über alle deine Börsen und Wallets.

Wo gibst du Krypto an?

Self Assessment (Seiten zu Veräußerungsgewinnen, mit Krypto-Abschnitt) oder der Echtzeit-Service für Capital Gains Tax von HMRC. Melde Gewinne über dem Freibetrag; prüf auch, ob du melden musst, wenn deine Verkäufe insgesamt £50.000 übersteigen.

Wann musst du es angeben?

Steuerjahr 6. April bis 5. April. Online-Erklärung (Self Assessment) und Zahlung bis zum 31. Januar nach dem Steuerjahr. Verluste musst du innerhalb von 4 Jahren geltend machen.

Prüf es selbst

Offizielle Quellen

HMRC (GOV.UK) · Check if you need to pay tax when you sell cryptoassetsDer Leitfaden von HMRC: was als Veräußerung zählt (verkaufen, tauschen, ausgeben, verschenken), das Steuerjahr und wie du meldest.
HMRC Cryptoassets Manual · CRYPTO22200: Capital Gains Tax: pooling (same day, 30 day and section 104 rules)Die Zuordnungsregeln: zuerst derselbe Tag, dann die nächsten 30 Tage, dann der Durchschnittspreis des Pools pro Token.
GOV.UK · Capital Gains Tax: rates and allowancesDie aktuellen Sätze der Capital Gains Tax und der jährliche Freibetrag.
GOV.UK · Capital Gains Tax: work out if you need to payWann du Gewinne melden musst, auch ohne Steuer zu zahlen, einschließlich der Grenze von 50.000 £ an Verkaufserlösen insgesamt.
HMRC Cryptoassets Manual · Cryptoassets Manual (staking, airdrops and other income)Das vollständige Handbuch von HMRC, auch zu Staking, Airdrops und anderen Krypto-Einkünften.

Kein Börsen-Login, keine gespeicherten Schlüssel
Du lädst die Dateien hoch, die dir deine Exchange gibt. Wir fragen nie nach Exchange-Passwörtern oder Wallet-Signaturen. Deine Daten liegen in der EU (Frankfurt) und werden nie verkauft.
Ein Preis, keine Gebühr pro Steuerjahr
Jedes Steuerjahr ist inklusive, und deine ganze Historie in den hochgeladenen Dateien zählt für deine Kaufpreise, ältere Käufe gehen also nicht verloren. Pro deckt bis 3.000 Transaktionen pro Jahr ab, Pro Large bis 20.000.
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